Risparmio e investimenti
Rispondi a 10 domande per scoprire quanto sei preparato in tema di investimenti. Sai cos'è la relazione rischio-rendimento? Cosa significa diversificare il portafoglio? Quando uno strumento finanziario è facilmente liquidabile? Mettiti alla prova!
L'abitudine di risparmiare in modo regolare si associa positivamente alla propensione a pianificare. Quale di questi non è un prodotto che ha la funzione specifica di investimento del risparmio?
Investire significa:
Risposta corretta A. Impegnare una somma in modo da ottenere un rendimento, cioè farla fruttare.
Investire significa impegnare una somma in modo che possa rendere ulteriori soldi e generare un guadagno. Investire è sempre rischioso, anche se non sempre nella stessa misura. Per questo è importante ricordare sempre la regola base degli investimenti: maggiore è il rendimento di un investimento maggiore è il suo rischio.Ho investito 100€ in una società che rende, a fine anno, il 5%. Che cosa devo fare per sapere quanto ho guadagnato?
Stesse condizioni di prima: ho investito 100€ in una società che rende, a fine anno, il 5%. Aggiungiamo un'altra condizione: se il tasso di inflazione in quell'anno è stato del 2%, quanto avrò guadagnato?
Quali, tra queste tipologie di strumenti finanziari, potrebbe presentare maggiori problemi di trasferibilità in caso di vendita?
Diversificare significa investire in:
Risposta corretta D. In più prodotti finanziari che mostrano andamenti tra loro opposti.
La diversificazione del portafoglio si realizza in due modi, entrambi necessari: aumentando la numerosità delle attività in portafoglio e investendo in attività/strumenti finanziaria bassa correlazione reciproca, cioè il cui rendimento non varia (aumenta o diminuisce) nel tempo in modo simile al verificarsi di un medesimo evento.Quale tra queste affermazioni è vera?
Risposta corretta B. Il livello di rischio dipende dalla tipologia di obbligazione sottoscritta.
Esistono diversi tipi di obbligazione. Se si sottoscrivono obbligazioni subordinate (o "junior") il rimborso del capitale, in caso di default dell'emittente, avviene solo successivamente al rimborso dei creditori ordinari e dei detentori di altre obbligazioni (cosiddette "senior"). A fronte della maggiore rischiosità, al sottoscrittore è comunque garantito un rendimento più alto. Da questo punto di vista le obbligazioni subordinate vengono considerate uno strumento intermedio tra l'obbligazione e l'azione e richiedono per la sottoscrizione particolare attenzione e competenza.Un investimento con un rendimento elevato è probabilmente molto rischioso.
Per comprare o vendere azioni quotate devi rivolgerti?
Le azioni quotate sono scambiate in Borsa o in altri mercati finanziari. Si tratta di un aspetto importante da considerare: le azioni quotate possono essere rivendute molto più facilmente di quelle non quotate (sono molto più “liquide”). Le azioni non quotate, invece, possono essere comprate o vendute direttamente solo attraverso accordi privati bilaterali. Per comprare o vendere azioni quotate devi rivolgerti a una banca, una società di intermediazione mobiliare (SIM) o altro intermediario autorizzato, che eseguirà l’operazione per te in cambio del pagamento di una commissione.
Cosa si intende per orizzonte temporale di lungo termine negli investimenti finanziari?
Risposta corretta C. Un periodo di tempo che supera i 5 o 10 anni .
Quando si parla di investimenti, l’orizzonte temporale è il periodo di tempo per il quale sei disposto a lasciare i tuoi soldi investiti prima di poterli usare. Non ci sono definizione precise, ma di solito per breve termine si intende un periodo inferiore ai due anni, per medio termine un periodo dai due ai 5 o 10 anni e per lungo termine un periodo dai 5 o 10 anni in su. Per lungo periodo, la definizione "oltre i dieci anni" è forse più utile, perché solo in periodi così lunghi è probabile assistere a un intero ciclo finanziario - cioè a fluttuazioni in rialzo e in ribasso, ad esempio, del mercato azionario - che alcuni autori indicano durare in media 7 anni. In generale, più a lungo mantieni i tuoi investimenti, più efficace sarà l'assorbimento delle oscillazioni di mercato.
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